Wir verwenden Google reCaptcha zum Schutz unserer Website und es gelten die Datenschutzbestimmungen und Nutzungsbedingungen von Google.nach Newsletter-Promotion„Die Maßnahmen der größten amerikanischen Banken spiegeln ihr Vertrauen in das Bankensystem des Landes wider

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Aber keiner von ihnen hatte damit gerechnet, eine Bank für 1 Pfund verkaufen zu müssen.

Dies geschah in den frühen Morgenstunden des Montags, als Beamte des Finanzministeriums und der Zentralbank schließlich einen Deal für HSBC aushandelten, um den britischen Zweig der Silicon Valley Bank (SVB UK) gegen eine geringe Gebühr zu kaufen – nach dem Zusammenbruch der kalifornischen Muttergesellschaft von SVB bei einer katastrophalen Investition Strategie entschlüsselt.

Nach einem hektischen Wochenende, an dem sie versuchten, die Bank zu retten, von der ein Großteil des britischen Technologiesektors für ihren Cashflow abhing, mussten sie das erste Budget von Jeremy Hunt beenden.

Laut einem hochrangigen Whitehall-Beamten stellte sich jedoch heraus, dass die Rettung in gewisser Weise nur ein „Aufwärmakt" war. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung. Erhöhung in Folge durch die Bank of England.

„Die Ära der sehr niedrigen Zinsen ist auf absehbare Zeit eindeutig vorbei", sagt Carrier.

Und jetzt müssen sich die Banken erneut an die Zentralbanken wenden, um Unterstützung zu erhalten. Wir verwenden Google reCaptcha zum Schutz unserer Website und es gelten die Datenschutzbestimmungen und Nutzungsbedingungen von Google.

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„Die Maßnahmen der größten amerikanischen Banken spiegeln ihr Vertrauen in das Bankensystem des Landes wider. „Das ist Semantik, denn es ist eine Steuer: Die Regierung fordert die Banken auf, Geld in den Einlagensicherungsfonds einzuzahlen … es ist kein freies Geld", sagt Danielsson und fügt hinzu: „Dieses Geld hätte jemandem verliehen werden können oder jemandem helfen können irgendwie."

. Larry Fink – Vorstandsvorsitzender von BlackRock, dem weltgrößten Vermögensverwalter – sagte am Mittwoch, dass der Zusammenbruch der SVB nur der Beginn einer „langsamen Krise" im US-Finanzsystem sein könnte, mit „weiteren Beschlagnahmen und Schließungen".

Unterdessen warnte der Ökonom Nouriel Roubini, bekannt als Dr. „Die Credit Suisse ist von Kontroversen durchzogen. Doom, weil er die Finanzkrise von 2008 vorhergesagt hatte, dass der Zusammenbruch der SVB zwar einen „Welleneffekt" auf den Finanzsektor hatte, ein potenzieller Zusammenbruch der Credit Suisse sich jedoch als „Lehman-Moment" erweisen könnte. USD (370 Mio. Wenn sie sich diese Woche zu einer erneuten Zinserhöhung entschließen, wäre dies die neunte Erhöhung in Folge der Federal Reserve und die 11. Die Anwaltskanzlei Rosen, ein Spezialist für Sammelklagen, hat bei einem Gericht in Camden, New Jersey, eine Beschwerde eingereicht, in der behauptet wird, die Bank habe in ihrem Jahresbericht 2021 „wesentlich falsche und irreführende Angaben" gemacht. Etwa 300 Milliarden Dollar wurden in der vergangenen Woche von der Federal Reserve geliehen. Laut den Analysten von Morningstar Direct verzeichnete das Unternehmen zwischen Montag und Mittwoch mehr als 450 Mio.

Niemand im Finanzministerium hatte erwartet, dass der März einfach werden würde. Der europäische Bankenindex Stoxx, der die Bewegungen der wichtigsten Bankaktien des Kontinents misst, fiel zu Handelsbeginn am Montag um 5 %, und der Londoner Blue-Chip-Index fiel ebenfalls ins Minus.

„Die Tatsache, dass die US-Bank [SVB] Einige Schwierigkeiten führten dazu, dass die Leute anfingen, sich umzusehen und zu fragen: ‚Was sind die anderen Schwachpunkte weltweit?'", sagt Frédérique Carrier, britische Leiterin der Anlagestrategie bei RBC Wealth Management. Was folgte, waren Tage nahezu konstanter Kommunikation mit der Bank of England, um eine Wiederholung der Bankenkrise von 2008 zu vermeiden, als das Vertrauen in den zweitgrößten Kreditgeber der Schweiz, die Credit Suisse, schwankte.

„Es gab viel mehr Sorgen um die Credit Suisse und die Folgen des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank in dieser Woche als um das Budget", sagte der Beamte. Die Credit Suisse wollte sich zu der Klage nicht äussern.

Das globale Finanzsystem ist viel robuster als 2008. „Ich kann den Mitgliedern des Ausschusses versichern, dass unser Bankensystem weiterhin solide ist und dass die Amerikaner zuversichtlich sein können, dass ihre Einlagen da sind, wenn sie sie brauchen", sagte Yellen.

Aber während nichts den Schlangen nahe kam, die 2007 vor der britischen Bank Northern Rock zu sehen waren, die die globale Finanzkrise ankündigten, die ein Jahr später zum Zusammenbruch der Wall-Street-Firmen Bear Stearns und Lehman Brothers führte, bedeuten die mentalen Narben, die diese Ereignisse hinterlassen haben, Investoren und die Öffentlichkeit wird jetzt leicht durch die Aussicht auf Banken in Schwierigkeiten erschreckt.

Die Finanzkrise setzte eine Reihe von Ereignissen in Gang, die die Zentralbanken dazu veranlassten, die Zinssätze auf null zu senken – oder im Fall des europäischen Festlandes sogar noch niedriger. .

Es ist zwar noch zu früh, um zu sagen, was die langfristigen Auswirkungen dieser Notfälle sein könnten, aber die globalen Führer stehen unter dem Druck, zu versuchen, die Ruhe wiederherzustellen.

Finanzminister und Notenbanker bemühen sich, den Märkten und der breiten Öffentlichkeit zu versichern, dass zwar Milliarden in die Banken gepumpt werden müssen, aber dieses Mal die Dinge anders sind: Wir werden nicht in eine weitere globale Finanzkrise stürzen.

Joe Biden trat am Montag hervor, um zu betonen, dass „das Bankensystem sicher ist" und „Ihre Einlagen da sein werden, wenn Sie sie brauchen". Janet Yellen, die US-Finanzministerin und ehemalige Zentralbankerin, wiederholte dies am Donnerstag vor dem Kongress. Das Zeitalter des billigen Geldes ging abrupt zu Ende, als die Zentralbanken damit begannen, die Zinsen zu erhöhen, um die Inflation abzukühlen, die 2022 hart und schnell voranschritt. Foto: Ronald Wittek/EPA

Das Eingeständnis der Credit Suisse am Dienstag, dass sie „wesentliche Schwächen" in ihrer Finanzberichterstattung gefunden habe, war für die globalen Märkte von großer Bedeutung. GBP) an Nettoabflüssen aus seinen in den USA und Europa verwalteten Fonds.

Einige hochkarätige Stimmen haben die Befürchtung geschürt, dass Probleme bei SVB und Credit Suisse auf den gesamten Finanzsektor übergreifen könnten. Das war ein offensichtlicher Schwachpunkt, und die Aussage, dass es einige Unregelmäßigkeiten in der Buchhaltung gab, plus Einlagen, die von der Bank kamen, machte die Situation prekär."

Der Tech-Kreditgeber Silicon Valley Bank scheiterte, als seine Anlagestrategie aufflog. Man kann viel darauf werfen, ohne es aus dem Gleichgewicht zu bringenJón Danielsson, London School of Economics

Im weiteren Sinne haben Analysten der US-Investmentbank Keefe, Bruyette & Woods gesagt, eine Auflösung der Bank sei die „wahrscheinlichste Lösung", während JP Morgan sagte, ein Verkauf an UBS sei die beste Option.

Trotz wochenlanger nächtlicher Telefonkonferenzen zwischen US-amerikanischen, europäischen und britischen Zentralbankern und Beamten sagen Experten, dass wir nicht unbedingt unmittelbar mit einer weit verbreiteten Finanzkrise der Art konfrontiert sind, die eine globale Rezession auslöst.

„Das globale Finanzsystem ist viel robuster als 2008", sagt Jón Danielsson, Direktor des Systemic Risk Centre an der London School of Economics. Die jüngsten Probleme der Schweizer Bank kommen nach einer Reihe von Skandalen. „Es gab ein paar diskrete Nickerchen zwischen den Anrufen um 1 Uhr morgens und 3 Uhr morgens in den Konferenzräumen. Obwohl sie gemessen an den verwalteten Vermögen viel kleiner ist als vor der globalen Finanzkrise, ist sie immer noch einer der größten Kreditgeber der Schweiz und eine europäische Großbank mit einer bedeutenden Rolle bei Investitionen und einigen Finanzinstrumenten. Am Mittwochabend sagte die Credit Suisse, dass sie einen Kredit von 50 Milliarden Schweizer Franken (44 Milliarden Pfund) von der Schweizer Zentralbank aufnehmen würde, in einem Schritt, von dem sie behauptete, dass er „ihre Liquidität präventiv stärken" würde. Das Leben wurde zu Recht abgesagt."

Der Deal vom Montag bot nur eine Atempause, bevor eine Woche aus der Hölle begann, sich zu entfalten. Foto: Justin Sullivan/Getty Images

Die Inflation kehrte im vergangenen Jahr zurück, angeheizt durch einen Anstieg der Wirtschaftstätigkeit nach der Covid-19-Pandemie und der Invasion der Ukraine. Die wirtschaftslastige Überprüfung der Verteidigungs- und Außenpolitik vom vergangenen Montag und der Haushalt vom vergangenen Mittwoch bedeuteten, dass eine harte Woche für die Mandarinen bereits eingepreist war. Zu den Optionen gehörte eine Fusion mit finanzieller Unterstützung der Behörden, hieß es aus Quellen.

Am Freitag betonte Deutschlands Finanzminister Christian Lindner, dass das Finanzsystem des Landes stabil sei und dass dies keine Wiederholung von 2008 sei.

Dennoch bleiben die Märkte fieberhaft: Am Freitag schlossen die Aktien der Credit Suisse um weitere 8%. Es hatte einen Schlag auf die Märkte genommen: Der Aktienkurs stürzte um 30 % ab und erreichte am Mittwoch ein Rekordtief, bevor er sich nach der Nachricht von der Anleihe wieder etwas erholte.

Die Credit Suisse war am Wochenende in Gesprächen mit dem grösseren Konkurrenten UBS, zusammen mit der Aufsichtsbehörde Finma und der Zentralbank des Landes. „Die Regierungsbehörden verstehen die Unsicherheit und Schwachstellen viel besser, und das Finanzsystem ist viel besser darin, Schocks zu absorbieren … Sie können viel darauf werfen, ohne es aus dem Lot zu bringen."

Dennoch sind die politischen Fragen, die solche Staats- und Zentralbankinterventionen verfolgen, zurückgekehrt.

Die Unterstützung der britischen und US-amerikanischen Behörden für den Bankensektor hat bereits Fragen zum „moralischen Risiko" einer effektiven Rettung von Technologen und Risikokapitalgebern – einschließlich des Milliardärs und PayPal-Mitbegründers Peter Thiel – aufgeworfen, die dazu neigen, große Regierungen und staatliche Aufsicht zu kritisieren bis ihr eigenes Geld in Gefahr ist.

Und während das US-Geld, das zum Sparen von Einlegern verwendet wurde, aus einem Pool von Bargeld stammt, das amerikanische Banken selbst finanzieren, ist dieses Geld – einigen Experten zufolge – immer noch effektiv Steuergelder unter einem anderen Namen. Fast die Hälfte des Geldes, 143 Milliarden Dollar, ging an Holdinggesellschaften von zwei großen Banken, die in den letzten Tagen pleitegegangen sind, SVB und Signature Bank. Gemeinsam setzen wir unsere Finanzkraft und Liquidität dort in das größere System ein, wo sie am dringendsten benötigt wird", sagten die Banken in einer gemeinsamen Erklärung am Donnerstag.

Ähnliche Taktiken werden in Europa eingesetzt. In Deutschland beispielsweise mussten Anleger zahlen, um Staatsanleihen zu halten, anstatt dafür Zinsen zu erhalten.

Die First Republic Bank erhielt von einem Konsortium anderer US-Banken 30 Milliarden Dollar an Notgeldern. Die Fed hat die Banken, die die andere Hälfte der Finanzierung erhalten haben, nicht identifiziert oder angegeben, wie viele es waren.

In einem weiteren Zeichen der Angst vor einer finanziellen Ansteckung schloss sich eine Gruppe großer US-Banken, darunter die Bank of America, Goldman Sachs und JP Morgan, zusammen, um 30 Mrd.

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Jetzt leiten US-Investoren rechtliche Schritte ein, um zu versuchen, verlorenes Geld bei Wetten auf die Bank zurückzubekommen, und behaupten, sie habe ihre Aussichten vor dem Aktiencrash der letzten Woche überbewertet Bank Runs, Rettungsaktionen, Rettungen: Erwachen die Geister von 2008 wieder? | Bankwesen